AML/KYC ПОЛИТИКА
Проверить свои монеты перед отправкой можно тут: https://rapira.net/ru/aml. Настоящая политика направлена на предотвращение отмывания денежных средств, финансирования терроризма и других противозаконных действий. Для выявления таких транзакций обменный сервис Bitcoin24 использует сервис rapira.net. В соответствии с требованиями противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (AML), сервис придерживается следующих правил:
Оценка риска транзакций
Транзакции могут быть заблокированы, если их риск-оценка (AML риск-скор) составляет 70% и выше. При этом транзакции с риск-оценкой от 50% до 69% также могут быть заблокированы в случае выявления необычной активности или высокой вероятности нарушения закона.
Дополнительные критерии блокировки
Транзакции могут быть приостановлены или заблокированы в следующих случаях:
Связь с санкциями;
Финансирование терроризма;
Использование в darknet marketplace или других незаконных сервисах;
Участие в мошеннических схемах или владение украденными монетами;
Риск отмывания средств через выкуп (ransom).
Если более 5% риска транзакции связаны с указанными выше нарушениями, такие средства не рекомендуется отправлять, так как возможна блокировка депозита.
Запрос дополнительной информации
В случае приостановки транзакции сервис Bitcoin24.su может запросить у пользователя следующие документы:
Фото или видео с документом, подтверждающим личность (селфи);
Скриншот личного кабинета криптокошелька, с которого был сделан перевод;
Иные материалы, подтверждающие легальность средств.
Меры при нарушениях
В случае выявления несоответствий сервис оставляет за собой право:
Заблокировать аккаунт и любые связанные с ним операции;
Передать информацию в контролирующие органы;
Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;
Осуществить возврат активов только на те реквизиты, с которых был произведен перевод. Перевод на другие реквизиты возможен только после полной проверки службы безопасности.
А)Заблокированные активы подлежат возврату от 2х часов до 240 часов после запроса в службу поддержки Bitcoin24.su за вычетом комиссии за транзакцию.
B)Заблокированные средства не могут быть возвращены в срок (A) в случаи официальной эскалация из компетентных органов/финансовая разведка/правоохранительные органы
Непредоставление информации
Если пользователь не предоставит запрошенную информацию или не ответит на запросы в течение 6 календарных месяцев, удержанные средства не подлежат возврату.
Определение легализации доходов, полученных преступным путем
Легализация доходов, полученных преступным путем, означает
Конвертацию или перевод имущества, полученного в результате преступной деятельности или имущества, полученного вместо такого имущества, сознавая, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или от участия в такой деятельности, для целей сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, участвующему в совершении такой деятельности, уклониться от правовых последствий своих действий;
Приобретение, хранение или использование имущества, полученного в результате преступной деятельности или имущества, полученного вместо такого имущества, зная, на момент получения, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или от участия в ней;
Сокрытие или маскировку истинной природы, источника, местонахождения, перемещения, прав в отношении, или владения имуществом, полученным в результате преступной деятельности или имуществом, полученным вместо такого имущества, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или от участия в такой деятельности.
Легализация доходов также означает участие в, объединение с целью совершения, попытки совершения и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование по совершению любого из вышеперечисленных действий.
Определение финансирования терроризма
Финансирование терроризма определяется как финансирование и поддержка акта терроризма и его совершения, а также финансирование и поддержку поездки в целях терроризма.
Международные и местные законы и нормативные акты обязывают Bitcoin24 внедрять эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, наркотрафика и торговли людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принимать меры в случае любого вида подозрительной деятельности его Пользователей.
Политика AML/CFT охватывает следующие вопросы
внутренние контрольные механизмы
должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT
обучение персонала
процедуры проверки
мониторинг, оценка рисков и риск-ориентированный подход
аудит программы AML/CFT
Внутренние контрольные механизмы
Мы разработали структурированную систему внутренних контрольных механизмов для соблюдения применимых законов и нормативных актов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее — «AML/CFT»), включая, но не ограничиваясь:
установление личности клиента и проверку предоставленной информации;
установление особого режима для работы с клиентами, являющимися политически значимыми лицами (ПЭП);
выявление необычной активности и содействие в сообщении о подозрительной деятельности (СРА);
хранение документации клиентов и истории транзакций.
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT является лицом, уполномоченным Bitcoin24, ответственным за разработку и обеспечение эффективной реализации AML/CFT. Должностной представитель по соблюдению требований AML/CFT обязан сообщать о любых нарушениях процедур AML/CFT и несет ответственность за сбор и представление СРА.
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT несет ответственность за надзор за всеми аспектами мер Bitcoin24 по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая, но не ограничиваясь:
установление и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, предусмотренных применимыми законами и нормативными актами;
сбор идентификационной информации пользователей и проверка предоставленной информации;
внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и извлечения документов, файлов, форм и журналов;
сбор и анализ информации, касающейся необычных транзакций или транзакций или обстоятельств, которые подозреваются в отмывании денег или финансировании терроризма;
расследование любой необычной или подозрительной деятельности;
сообщение соответствующим органам власти в случае подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма;
предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с применимыми законами и нормативными актами;
периодическая подача письменных заявлений о соблюдении требований, вытекающих из закона, в совет директоров;
организация обучения сотрудников;
выполнение других обязанностей и обязательств, связанных с соблюдением требований закона;
периодическое обновление оценки рисков.
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных видов деятельности.
