AML/KYC ПОЛИТИКА
Проверить свои монеты перед отправкой можно тут: https://rapira.net/ru/aml. Настоящая политика направлена на предотвращение отмывания денежных средств, финансирования терроризма и других противозаконных действий. Для выявления таких транзакций обменный сервис Bitcoin24 использует сервис rapira.net. В соответствии с требованиями противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (AML), сервис придерживается следующих правил:
Оценка риска транзакций
Транзакции могут быть заблокированы, если их риск-оценка (AML риск-скор) составляет 70% и выше. При этом транзакции с риск-оценкой от 50% до 69% также могут быть заблокированы в случае выявления необычной активности или высокой вероятности нарушения закона.
Дополнительные критерии блокировки
Транзакции могут быть приостановлены или заблокированы в следующих случаях:
Связь с санкциями;
Финансирование терроризма;
Использование в darknet marketplace или других незаконных сервисах;
Участие в мошеннических схемах или владение украденными монетами;
Риск отмывания средств через выкуп (ransom).
Если более 5% риска транзакции связаны с указанными выше нарушениями, такие средства не рекомендуется отправлять, так как возможна блокировка депозита.
Запрос дополнительной информации
В случае приостановки транзакции сервис Bitcoin24.su может запросить у пользователя следующие документы:
Фото или видео с документом, подтверждающим личность (селфи);
Скриншот личного кабинета криптокошелька, с которого был сделан перевод;
Иные материалы, подтверждающие легальность средств.
Меры при нарушениях
В случае выявления несоответствий сервис оставляет за собой право:
Заблокировать аккаунт и любые связанные с ним операции;
Передать информацию в контролирующие органы;
Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;
Осуществить возврат активов только на те реквизиты, с которых был произведен перевод. Перевод на другие реквизиты возможен только после полной проверки службы безопасности.
А)Заблокированные активы подлежат возврату от 2х часов до 240 часов после запроса в службу поддержки Bitcoin24.su за вычетом комиссии за транзакцию.
B)Заблокированные средства не могут быть возвращены в срок (A) в случаи официальной эскалация из компетентных органов/финансовая разведка/правоохранительные органы
Непредоставление информации
Если пользователь не предоставит запрошенную информацию или не ответит на запросы в течение 7 дней, средства не блокируются бессрочно, производиться возврат по истечению 30 дней на исходный адрес реквизитов, если пользователем не предоставлена информация для проверки, или они могут быть удержаны на более продолжительный срок, на время отправки запроса в правоохранительные органы. Данный срок ограничен по времени согласно законодательству страны с которой был отправлен запрос.
Определение легализации доходов, полученных преступным путем
Легализация доходов, полученных преступным путем, означает
Конвертацию или перевод имущества, полученного в результате преступной деятельности или имущества, полученного вместо такого имущества, сознавая, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или от участия в такой деятельности, для целей сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, участвующему в совершении такой деятельности, уклониться от правовых последствий своих действий;
Приобретение, хранение или использование имущества, полученного в результате преступной деятельности или имущества, полученного вместо такого имущества, зная, на момент получения, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или от участия в ней;
Сокрытие или маскировку истинной природы, источника, местонахождения, перемещения, прав в отношении, или владения имуществом, полученным в результате преступной деятельности или имуществом, полученным вместо такого имущества, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или от участия в такой деятельности.
Легализация доходов также означает участие в, объединение с целью совершения, попытки совершения и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование по совершению любого из вышеперечисленных действий.
Определение финансирования терроризма
Финансирование терроризма определяется как финансирование и поддержка акта терроризма и его совершения, а также финансирование и поддержку поездки в целях терроризма.
Международные и местные законы и нормативные акты обязывают Bitcoin24 внедрять эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, наркотрафика и торговли людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принимать меры в случае любого вида подозрительной деятельности его Пользователей.
Политика AML/CFT охватывает следующие вопросы
внутренние контрольные механизмы
должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT
обучение персонала
процедуры проверки
мониторинг, оценка рисков и риск-ориентированный подход
аудит программы AML/CFT
Внутренние контрольные механизмы
Мы разработали структурированную систему внутренних контрольных механизмов для соблюдения применимых законов и нормативных актов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее — «AML/CFT»), включая, но не ограничиваясь:
установление личности клиента и проверку предоставленной информации;
установление особого режима для работы с клиентами, являющимися политически значимыми лицами (ПЭП);
выявление необычной активности и содействие в сообщении о подозрительной деятельности (СРА);
хранение документации клиентов и истории транзакций.
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT является лицом, уполномоченным Bitcoin24, ответственным за разработку и обеспечение эффективной реализации AML/CFT. Должностной представитель по соблюдению требований AML/CFT обязан сообщать о любых нарушениях процедур AML/CFT и несет ответственность за сбор и представление СРА.
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT несет ответственность за надзор за всеми аспектами мер Bitcoin24 по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая, но не ограничиваясь:
установление и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, предусмотренных применимыми законами и нормативными актами;
сбор идентификационной информации пользователей и проверка предоставленной информации;
внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и извлечения документов, файлов, форм и журналов;
сбор и анализ информации, касающейся необычных транзакций или транзакций или обстоятельств, которые подозреваются в отмывании денег или финансировании терроризма;
расследование любой необычной или подозрительной деятельности;
сообщение соответствующим органам власти в случае подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма;
предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с применимыми законами и нормативными актами;
периодическая подача письменных заявлений о соблюдении требований, вытекающих из закона, в совет директоров;
организация обучения сотрудников;
выполнение других обязанностей и обязательств, связанных с соблюдением требований закона;
периодическое обновление оценки рисков.
Мы классифицируем риски на две основные группы:
High Risk
— Stolen Coins
— Ransom
— Child Exploitation
— Terrorism Financing
— Dark Market
— Dark Service
— Enforcement action
— Scam
Medium Risk:
— Illegal Service
— Mixer
— Fraudulent Exchange
— Sanctions
— Gambling
Рекомендуемые ориентировочные значения для оценки рисков следующие: доля активов в категории High Risk не должна превышать 5%, в категории Medium Risk — не более 10%, а общий коэффициент риска (Risk Score) не должен превышать 75%.
В то же время, следует помнить, что каждая транзакция анализируется индивидуально, и профиль риска может быть скорректирован под каждого пользователя.
Комиссия за возврат для добросовестных пользователей не взимается, сумма возврата будет составлять за вычетом комиссии за транзакцию.
Для недобросовестных пользователей комиссия до 5% от суммы, максимум 100 USD.
AML блокировка средств
Предоставить подтверждение происхождения средств и ответы на следующие вопросы:
— Каков ваш статус занятости?
— Каковы источники вашего дохода?
— Через какой источник к вам поступили средства до того, как вы сделали депозит к нам со своего кошелька/платформы? Пожалуйста, предоставьте нам доказательства из истории пополнения и вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек, откуда вы впоследствии сделали депозит на нашу платформу;
— Какова была цель получения средств по депозиту на ваш кошелек/платформу? Пожалуйста, предоставьте доказательства вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек;
— Если отправителем средств были не вы, а третья сторона, пожалуйста, предоставьте нам доказательства общения/переписки, подтверждающее получение средств/платежа.
Также, необходимо предоставить следующие материалы:
1. Фотография документа, подтверждающего вашу личность (паспорт или национальное удостоверение личности), со всеми сторонами в хорошем качестве;
2. Фотография вас с этим документом в руках в хорошем качестве.
Должностное лицо по соблюдению требований AML/CFT имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных видов деятельности.
